読む順番
投資信託の費用から、換金と税へ
運用の基礎を読んでから、どこで費用が引かれ、いつ現金となり、損失を税でどう扱うかを確かめる。
- 投資信託は何をまとめ、何を保証しない？
資金をまとめる仕組みと、損失の保証は別。
- 投資信託の購入手数料がゼロなら、保有中の費用もゼロ？
購入手数料がないことと、全費用がないことを分ける。
- 投資信託を解約すれば、いつでもその日の現金になる？
申込みと、換金価格の確定と、入金を分ける。
- 投資信託の分配金が多ければ、運用でもうかった？
分配はファンドの財産からの支払で、持ち分の価値も変える。
- 赤字があれば、どの所得の税金も減らせる？
損益通算は当年の一定の所得に限る。
- 株で損をした年に税を払っていなくても、翌年に使える？
通算先は対象の上場株式等の所得と課税選択を確認する。
- NISAなら、投資の損も税金から引ける？
NISAの売却損は、課税口座との損益通算や繰越控除に使えない。